Будьте внимательны

Paxful предлагает 300+ способов оплаты для покупки и продажи биткоинов. Некоторые способы оплаты связаны с определенными рисками. Чтобы защитить свои средства, вы должны знать о возможных опасностях.

Наличные

  • Убедитесь, что покупатель внес наличные на ваше имя и попросите его предоставить чек.
  • Убедитесь, что вы торгуете именно с тем человеком, который внес наличные, и что в сделке не участвует третье лицо.

Онлайн-кошельки

  • Убедитесь, что аккаунт покупателя верифицирован провайдером кошелька (например, если у покупателя есть аккаунт Paypal, он должен быть верифицирован).
  • Попросите покупателя предоставить удостоверение личности. Полное имя на его удостоверении личности должно совпадать с именем, указанным в аккаунте кошелька.
  • Убедитесь, что вы торгуете с владельцем аккаунта и что в сделке не участвуют третьи лица.
  • В качестве дополнительной меры предосторожности вы можете попросить покупателя написать на листе бумаги подтверждение покупки биткоинов, включая ID сделки и ее сумму. Затем попросите пользователя сфотографировать этот лист и отправить вам. В случае возвратного платежа вы сможете предъявить этот снимок в качестве доказательства.
  • При оплате через Paypal:
    • Попросите покупателя сделать селфи с запиской, на которой написано "Я перевожу такую-то сумму на такой-то адрес" и указано его полное имя.
    • Покупатель должен иметь достаточно средств на балансе и должен отправить платеж непосредственно со своего баланса. Если покупатель платит картой, вероятность возврата платежа будет меньше. Чтобы снизить риск возврата платежа, не заключайте сделки на крупные суммы и не заключайте с новыми покупателями более одной сделки в день/неделю.
    • Принимайте оплату только с верифицированных аккаунтов Paypal (с привязанным банковским счетом пользователя). Это поможет в случае возврата платежа, так как у Paypal будет доступ к данным аккаунта.
    • Платеж должен быть сделан единовременно владельцем аккаунта Paypal.
    • Отдавайте предпочтение личным переводам ("переводы друзьям и членам семьи").

Дебетовые и кредитные карты

  • Этот способ оплаты можно сравнить с оплатой через онлайн-кошелек в том плане, что остается вероятность возврата платежа. Следуйте тем же мерам предосторожности, что и при оплате через онлайн-кошельки.

Подарочные карты

  • Чтобы подарочная карта не была деактивирована, попросите у покупателя чек и убедитесь, что карта куплена за наличные.
  • Остерегайтесь тех, кто перепродает карты. Если вы получили карту от третьего лица, есть риск, что она станет недействительной во время или после сделки. Попросите пользователя предоставить фотографию с его именем пользователя и ID сделки. 
  • Будьте осторожны, принимая электронные коды или подарочные карты, купленные с помощью дебетовых или кредитных карт. Помните, что любая покупка с дебетовой или кредитной карты может быть оспорена и отменена.

Здесь вы можете найти дополнительную информацию о правилах продажи биткоинов. Рекомендуем также ознакомиться с нашим руководством по продаже биткоинов и созданию предложений.

 

Статьи в этом разделе