암호화폐 거래 시 잠재적인 위험

모든 투자가 그러하듯, Paxful에서 암호화폐를 거래할 때도 위험이 수반됩니다.

투자금을 보호하려면 암호화폐 트레이딩이 수반하는 위험 요소를 숙지하셔야 합니다. 이러한 위험을 알아두면 암호화폐로 수익을 낼 때 더 유리한 위치를 선점할 수 있습니다. 이번에는 Paxful에서 암호화폐를 거래할 때 판매자와 구매자 모두가 감수해야 하는 대부분의 위험 요인을 살펴보겠습니다.

 

Paxful 구매자의 위험

Paxful 마켓플레이스를 사용한지 얼마 되지 않았다면, 악성 사용자가 이러한 상황을 이용하려 들 수 있습니다. 악성 사용자가 할 수 있는 행위의 예시는 다음과 같습니다.

결제를 완료한 후 판매자가 거래 취소를 요구

스캐머가 자주 사용하는 사기 수단으로, 구매자가 결제 대금을 지불한 후에 거래 취소를 요청하는 것입니다. 예를 들어 기프트 카드를 사용해 거래했으며 해당 기프트 카드의 정보를 모두 업로드했다고 가정해봅시다. 이때 구매자는 기프트 가드의 정보를 무료로 제공하게 될 위험이 있습니다. 스캐머는 해당 기프트 카드를 바로 사용할 수 있으며, 이때 거래를 취소하면 암호화폐가 에스크로에서 릴리스되어 사기를 친 판매자에게 돌아갑니다. 즉, 판매자는 공짜로 기프트 카드를 얻고 구매자는 암호화폐를 잃게 됩니다.

판매자가 결제 완료 후에 거래를 취소해달라고 요청하는 경우, 거래를 취소하지 마세요. 대신 다음과 같은 조치를 취하시기 바랍니다.

  1. 결제 완료를 클릭하고 분쟁을 시작하세요.
  2. 중재자가 거래를 조사한 후 어느 쪽이 정당한 코인 소유자인지 판단할 것입니다.
  3. 중재자가 요청할 경우를 대비하여 추가 증거를 제시할 수 있도록 준비하고, 조사에 최대한 협조해주시기 바랍니다.

스스로 보호하는 방법을 한 가지 더 알려드리겠습니다. 자료를 업로드하고 결제를 하기 전에 판매자가 온라인 상태인지 항상 확인하세요.

참조: 기프트 카드 재판매는 엄격하게 금지되며, Paxful 서비스 약관 위반입니다. 기프트 카드의 원 소유주인 경우에만 거래에 사용하시기 바랍니다.

Paxful 외부에서 거래

스캐머는 Paxful 외부에서 거래하려고 하는 경향이 있습니다. 연락처를 물어보면서 마켓플레이스 외부에서 접촉을 시도하기도 합니다. Paxful 플랫폼 외부에서 거래하는 데 동의하시면 Paxful의 안전 에스크로로 보호해드릴 수 없습니다.

Paxful 외부에서 거래하시게 되면 판매자가 암호화폐를 보내드린다는 보장이 없습니다. 또한, 플랫폼 외부에서 거래가 발생하므로 Paxful 중재자가 도와드릴 수도 없습니다. 암호화폐를 구매하시든 판매하시든, 에스크로 시스템은 여러분을 보호하기 위해 존재한다는 사실을 양지하시기 바랍니다.

Paxful 판매자의 위험

암호화폐 구매와 마찬가지로 Paxful에서 암호화폐를 판매할 때도 주의해야 할 위험 요소가 몇 가지 존재합니다. 이러한 위험을 미리 알아두면 자금을 안전하게 보호하는 데 도움이 됩니다.

결제금을 회수할 수 있는 결제수단

Paxful에서 사용 가능한 일부 결제수단은(예: PayPal, 신용카드) 거래의 실행 취소가 가능합니다. 즉, 결제한 사람이 환불을 요구할 수 있다는 의미입니다. 처음부터 사기를 칠 생각으로 거래 상대방이 환불 가능한 결제수단을 사용하는 경우도 흔히 찾아볼 수 있습니다. 거래를 완료한 다음, 스캐머가 지불 거절을 통해 환불을 요구하는 것입니다.

지불 거절을 당했다면 다음과 같이 조치를 취해주세요.

  1. 클래식 대시보드로 이동합니다.
  2. 과거 거래 보기를 클릭합니다.
  3. 지불 거절이 발생한 거래를 클릭하면 거래 페이지가 표시됩니다.
  4. 스크롤을 내리세요. 거래 지침 아래에서 거래 영수증을 찾아볼 수 있습니다.

이미 사용된 기프트 카드

스캐머가 흔히 사용하는 수법입니다. 구매자가 이미 사용한 기프트 카드의 정보를 업로드하는 경우에 이런 상황이 발생하죠. 스캐머는 이미 결제를 했다거나, 결제 도중이라고 말하기도 합니다.

암호화폐를 릴리스하기 전에 기프트 카드 잔액을 꼭 확인하시기 바랍니다. 기프트 카드를 교환/사용하면 잔액을 확인하고, 잔액이 계정에 반영되었는지도 체크할 수 있습니다.

구매자가 다른 판매자에게 같은 카드를 판매할지도 모르니 얼른 거래를 처리하고 싶으시겠죠. 하지만, 거래를 빠르게 진행해달라고 요구하는 스캐머도 조심하셔야 합니다.

위조 신분증 또는 도난당한 신용카드를 사용하는 구매자

신용카드사는 보통 사용자가 사기를 당했을 때 사용자를 보호합니다. 카드사 고객이 카드 도난/분실 신고를 하는 경우, 카드사에서 특정 거래를 승인 취소할 것입니다. 사용자의 신원을 확인하고 거래 상대방의 신원을 입증하기 위해 셀카를 찍어달라고 요청하는 절차가 중요한 이유도 바로 여기에 있습니다.

신분증에서 얼굴이나 이름이 분명히 보이지 않게끔 흐릿하게 촬영된 이미지를 받았다면 주의하셔야 합니다. 정직한 사용자라면 모든 거래 지침을 기꺼이 따르고자 할 것입니다. 일부 사용자는 신분증을 보여주길 거부하기도 합니다. 명심하셔야 하는 점은, 거래할 때마다 어떤 증빙 자료를 요청할지는 전적으로 거래 당사자가(즉, 귀하가) 결정한다는 것입니다. 증거 자료가 많을수록 사기 발생 시 대처하기 유리해진다는 점을 기억하시기 바랍니다.

"지나치게 바쁜" 사용자

거래를 서둘러 진행하고자 하는 사용자가 있다면 조심하세요. 일부 사용자는 "굉장히 바쁘다"고 말하면서 빨리 거래를 완료해달라고 요청하기도 합니다. 스캐머가 암호화폐를 릴리스해달라고 압박하는 경우도 있다는 점을 생각해보면, 불길한 징조를 보내는 것이나 다름없죠. 스캐머에게 암호화폐 자금을 보내면 스캐머는 받은 자금을 Paxful 외부의 지갑으로 인출할 것입니다. 암호화폐를 Paxful 외부로 보낸 다음, 암호화폐 대금을 결제하지 않고 도망칠 수도 있습니다.

 

구매자와 판매자 모두 거래 지침을 신중하게 따라야 하며, 합의한 모든 조건이 충족되었을 때 거래를 완료해야 합니다. 암호화폐를 보호하는 방법을 더 자세히 알고 싶다면 보안 가이드를 참조하세요.

 

 

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