암호화폐 거래 시 잠재적인 위험

다른 유형의 투자와 마찬가지로 Paxful에서 암호화폐를 거래할 때도 위험이 수반됩니다.

투자금을 보호하려면 암호화폐 트레이딩이 수반하는 위험 요소를 숙지하셔야 합니다. 이러한 위험을 알아두면 암호화폐로 수익을 낼 때 더 유리한 위치를 선점할 수 있습니다. 이번에는 Paxful에서 암호화폐를 거래할 때 판매자와 구매자 모두가 감수해야 하는 대부분의 위험 요인을 살펴보겠습니다.

 

Paxful 구매자의 위험

Paxful 마켓플레이스를 사용한지 얼마 되지 않았다면, 악성 사용자가 이러한 상황을 이용하려 들 수 있습니다. 악성 사용자가 할 수 있는 행위의 예시는 다음과 같습니다.

결제를 완료한 후 판매자가 거래 취소를 요구

스캐머가 자주 사용하는 사기 수단으로, 구매자가 결제 대금을 지불한 후에 거래 취소를 요청하는 것입니다. 예를 들어 기프트 카드를 사용해 거래했으며 해당 기프트 카드의 정보를 모두 업로드했다고 가정해봅시다. 이때 구매자는 기프트 가드의 정보를 무료로 제공하게 될 위험이 있습니다. 스캐머는 해당 기프트 카드를 바로 사용할 수 있으며, 이때 거래를 취소하면 암호화폐가 에스크로에서 릴리스되어 사기를 친 판매자에게 돌아갑니다. 즉, 판매자는 공짜로 기프트 카드를 얻고 구매자는 불필요하게 암호화폐를 잃게 됩니다.

결제를 완료한 후 판매자가 거래 취소를 요청하는 경우, 절대 취소하지 마십시오. 결제 완료를 클릭하고 분쟁을 시작하세요. 중재자가 거래를 조사하고 적절한 거래 당사자에게 암호화폐를 지급할 것입니다. 중재자가 요청할 경우에 대비해 추가 증거 자료를 준비하시고, 중재자의 조사에는 적극 협조해주시기 바랍니다.

사기를 당하지 않도록 스스로 보호하는 방법을 한 가지 더 알려드리겠습니다. 자료를 업로드하고 결제를 하기 전에 판매자가 온라인 상태인지 항상 확인하세요.

참조: 기프트 카드 재판매는 엄격하게 금지되며, Paxful 서비스 약관 위반입니다. 상점에서 기프트 카드를 구매하시고, 기프트 카드의 원 소유주인 경우에만 거래에 사용하시기 바랍니다.

Paxful 외부에서 거래

스캐머가 Paxful 외부에서 거래하자고 제안하는 경우가 많습니다. 스캐머는 연락처 정보를 여쭤보면서 마켓플레이스 외부에서 연락을 하려고 시도할 것입니다. Paxful 플랫폼 외부에서 거래하기로 합의하시는 경우 안전 에스크로로 보호받으실 수 없습니다. 따라서, 결제를 완료한 다음 판매자가 암호화폐를 송금하리라는 보장이 없습니다. 또한, 거래가 플랫폼 외부에서 진행되었다면 Paxful 중재자가 거래에 개입해 도와드릴 수 없습니다. Paxful 측에서 관리할 수 없는 사항이기 때문입니다. 에스크로 시스템은 판매자와 구매자 모두를 보호하는 차원에서 마련되었다는 점을 기억해주시기 바랍니다.

Paxful 판매자의 위험

암호화폐 구매와 마찬가지로 Paxful에서 암호화폐를 판매할 때도 주의해야 할 위험 요소가 몇 가지 존재합니다. 이러한 위험을 미리 알아두면 자금을 안전하게 보호하는 데 도움이 됩니다.

결제금을 회수할 수 있는 결제수단

Paxful의 일부 결제수단(PayPal, 신용카드 등)은 결제를 취소하고 대금을 회수할 수 있음을 알아두시기 바랍니다. 스캐머가 일반적으로 사용하는 수법으로, 이러한 결제수단을 사용하여 거래한 다음 나중에 지불 거절을 요구하는 경우가 있습니다. 예를 들어, 스캐머는 신용카드사에 본인이 거래를 진행하지 않았다고 주장할 수 있습니다. PayPal을 사용했다면 상품을 받지 않았다고 주장하기도 합니다. PayPal은 일반적으로 구매자의 편을 들지만, 증거를 제시하면 판매자 역시 자금을 환불받을 가능성이 존재합니다.

지불 거절 사태가 발생했을 때는 어떻게 해야 할까요? 우선은 판매자 대시보드로 이동해 "과거 거래 보기"를 클릭하세요. 지불 거절 요청을 받은 거래를 클릭하면 거래 페이지가 표시됩니다. 스크롤을 내리면 지침 아래에서 거래 영수증을 찾아볼 수 있습니다.

이미 사용된 기프트 카드

스캐머가 자주 이용하는 사기 수법 중 하나입니다. 구매자가 이미 사용한 기프트 카드 정보와 이미지를 업로드했을 가능성이 있습니다.

기프트 카드의 사용 가능한 잔액을 확인하기 전에는 절대로 암호화폐를 릴리스하지 마세요. 카드를 사용하고 잔액이 계정에 반영되었음을 확인한 후 암호화폐를 릴리스하셔야 합니다. 구매자가 동시에 다른 판매자에게도 같은 카드를 판매하려고 시도할 수 있으니, 카드는 가급적 신속하게 사용하시기 바랍니다. 또한, 급하다고 말하면서 판매자를 속여 빠르게 암호화폐를 릴리스해달라고 부탁하는 스캐머가 아닌지도 유의하십시오.

위조 신분증 또는 도난당한 신용카드를 사용하는 구매자

신용카드사는 보통 카드 이용자가 사기를 당하지 않도록 보호합니다. 신용카드를 도난당했다고 신고한 경우, 카드사는 항상 거래를 취소합니다. 사용자의 신원 정보를 확인하고 셀카를 요청한 다음 2개의 정보가 일치하는지 확인하는 과정이 중요한 이유도 여기에 있습니다. 얼굴이나 이름을 확인할 수 없을 정도로 흐릿한 이미지를 받았다면 주의하세요. 악성 사용자가 아니라면 보통 거래를 원활하게 진행하고자 필요한 조치를 전부 취해줄 것입니다. 민감한 개인정보라는 이유로 신분증을 제출하지 않는 사람도 있지만, 거래 시 무엇을 받아들일지는 판매자가 결정합니다. 다만, 증거가 많이 확보할수록 스캐머보다 유리할 수 있다는 사실을 기억하시기 바랍니다.

"지나치게 바쁜" 사용자

"너무 바쁜" 사용자는 보통 Paxful에서 거래할 때 불길한 징조를 보내는 것이나 다름없습니다. 앞서 말씀드렸듯, 일부 사용자는 암호화폐를 빨리 릴리스해달라고 종용합니다. 결제를 이미 완료했거나, 처리 중이라고 말할 수도 있습니다. 그러나 실제로는 구매자가 암호화폐를 받고 즉시 다른 지갑(Paxful 외부의 지갑)으로 송금한 다음, Paxful의 통제 범위를 벗어나는 곳으로 암호화폐를 옮긴 채 대금을 결제하지 않고 자리를 뜰 수도 있습니다.

정말 바쁘다고 말하는 사용자와 거래할 때는 각별히 주의하시기 바랍니다. 물론, 이렇게 말하는 사람이 늘 사기를 치는 것은 아닙니다. 하지만 늘 조심하셔야 합니다. 구매자와 판매자 모두 신중하게 다른 당사자가 제시한 거래 지침을 준수하고, 쌍방이 합의한 조건을 전부 충족했을 때 거래를 완료해야 합니다.

암호화폐를 안전하게 보호하는 방법을 더 자세히 알고 싶으시다면 Paxful의 보안 가이드를 참조해주세요.

 

 

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